Datenschutzerklärung

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1. Wer sind wir?

Marcuard Family Office („Marcuard“) ist ein Family Office mit Sitz in der Schweiz, welches verschiedene Dienstleistungen gegenüber Ihren Kunden erbringt. Marcuard hält eine Tochtergesellschaft, MFO Capital Ltd, welche ihren Sitz auf den Britischen Jungferninseln hat (“BVI”), diese wiederum hält eine Tochtergesellschaft, die ihren Sitz ebenfalls in den BVI hat, MFO IDF I GP Ltd.

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2. Was ist der Zweck dieser Datenschutzerklärung?

Im Zusammenhang mit den von uns erbrachten Dienstleistungen ist uns der Schutz Ihrer personenbezogener Daten ein besonderes Anliegen.

Wir bearbeiten daher Ihre Daten gestützt auf die anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen, namentlich die schweizerische Datenschutzgesetzgebung («DSG») und – sofern anwendbar – die Europäsiche Datenschutz-Grundverordnung (« DSVGO») in ihren jeweils gültigen Fassungen (DSG und DSVGO zusammen «Datenschutzgesetzgebung».)

Mit dieser Datenschutzerklärung möchten wir Sie darüber informieren,

• welche personenbezogenen Daten wir zu welchem Zweck bei der Nutzung unserer Dienstleistungen bearbeiten;
• wie wir diese Daten bearbeiten;
• wem wir die personenbezogenen Daten allfällig weitergeben;
• was Ihre Rechte im Zusammenhang mit der Bearbeitung Ihrer Daten sind.

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3. Welche Grundsätze beachten wir bei der Bearbeitung personenbezogener Daten?

Bei der Bearbeitung personenbezogener Daten sind die Datenschutzgrundsätze einzuhalten. Sämtliche personenbezogenen Daten sind nach diesen Grundsätzen

• rechtmässig, fair und auf eine für Sie als Kunden transparente Weise zu bearbeiten;
• für bestimmte, ausdrückliche und rechtmässige Zwecke zu erheben und nicht in einer mit diesen Zwecken unvereinbaren Weise weiterzubearbeiten;
• dem Zweck angemessen zu bearbeitensowie die Bearbeitung auf das für die Zwecke der Bearbeitung notwendige Mass zu beschränken;
• in einer Form aufzubewahren, die eine Identifizierung betroffener Personen nur so lange erlaubt, wie es für den Zweck der Bearbeitung erforderlich ist;
• in einer Weise zu bearbeiten, die eine angemessene Sicherheit der personenbezogenen Daten gewährleistet, einschliesslich geeigneter technischer und organisatorischer Massnahmen zum Schutz vor unbefugter oder unrechtmässiger Bearbeitung und vor unbeabsichtigtem/r Verlust, Zerstörung oder Schädigung;
• Die personenbezogenen Daten müssen zudem sachlich richtig und auf dem neusten Stand sein. Personenbezogene Daten, die im Hinblick auf den Zweck ihrer Bearbeitung unrichtig sind, werden gelöscht oder berichtigt.

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4. Was ist der Grund der Bearbeitung personenbezogener Daten und deren rechtliche Grundlage?

Marcuard bearbeitet und speichert Ihre Daten in Einklang mit den anwendbaren Bestimmungen, insbesondere

• im Rahmen der Erbringung vertraglicher Verpflichtungen respektive Erfüllung eines Vertrages. Der Zweck der Datenbearbeitung richtet sich hier in erster Linie nach dem in Frage stehenden Produkt oder der Dienstleistung;
• bei der Einhaltung gesetzlicher Vorgaben (z.B.
  FATCA, AIA/CRS, Geldwäscherei- und Korruptionsprävention) oder im öffentlichen Interesse;
• aufgrund Ihrer Einwilligung, z.B. wenn Sie uns Ihre Einwilligung erteilt haben, Ihre personenbezogenen Daten zum Zwecke der Zustellung von kundenspezifischen Marketingunterlagen zu nutzen. Sie haben das Recht, die uns erteilte Einwilligung jederzeit zu widerrufen;
• bei möglichen künftigen Kunden von Marcuard, zum Zwecke der Korrespondenz in Bezug auf eine mögliche Zusammenarbeit und für das Zusenden allgemeiner Informationen (wie zum Beispiel Informationen zu Anlässen von Marcuard);
• zur Wahrung berechtigter Interessen von Marcuard oder Drittparteien, sofern nicht Ihre Interessen, Grundrechte oder Grundfreiheiten, die den Schutz personenbezogener Daten erfordern, überwiegen.

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5. Welche Arten von Daten erheben wir?

Zu den Personendaten, die wir erheben, speichern, verwenden und bearbeiten, gehören namentlich die folgenden (die Liste ist nicht abschliessend):

• Persönliche Informationen (z.B. Name, Vorname, Adresse und andere Kontaktdaten, Geburtsdatum und -ort, sowie Nationalität, CV);
• Identifikationsdaten (z.B. Details Ihrer ID bzw. Ihres Passes);
• Informationen zur Authentifizierung (z.B. Unterschriftenmuster);
• finanzielle Informationen (z.B. Bonität, Herkunft und Umfang von Vermögenswerten, Ausgabeverhalten);
• Dokumentation (z.B. Protokolle von Treffen);
• Generelle Informationen, welche Marcuard benötigt, um ihren vertraglichen Pflichten nachzukommen.

Besondere Kategorien personenbezogener Daten wie z.B. Angaben zu politische Meinungen oder Zugehörigkeiten, religiöse oder philosophische Überzeugungen, genetische oder biometrische Daten und Daten zur Gesundheit, werden nur bearbeitet, wenn Marcuard rechtlich dazu verpflichtet ist oder wenn Sie solche Daten im Verlauf der Geschäftsbeziehung mit Marcuard teilen.

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6. Welche Quellen zur Erhebung personenbezogener Daten nutzen wir?

Wir erheben und erhalten die vorgenannten Informationen entweder:

• direkt von den betroffenen Personen selbst (z.B. wenn Sie sich mit uns in
  Verbindung setzen), seien dies Kunden/potentielle Kunden; und/oder
• durch die Nutzung öffentlich zugänglicher Quellen (z.B. Sanktionslisten SECO oder OFAC, Worldcheck, AML Spotter, LexisNexis); und/oder
• von anderen Drittquellen (z.B Kreditauskunft), die uns rechtmässig übermittelt werden.

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7. Wer erhält Ihre Daten?

Marcuard ist grundsätzlich an die Einhaltung der Vertraulichkeitsvereinbarung mit ihren Kunden gebunden. Grundsätzlich werden Ihre Personendaten nur an Tochtergesellschaften von Marcuard und an Dienstleister und Agenten (gegebenenfalls auch während einer Verhandlungs-/Testphase) von Marcuard oder Ihnen sowie weitere Dritte weitergegeben, sofern dies zur Erfüllung vertraglicher (einschliesslich Ausführung von Kundenaufträgen wie Zahlungs- und Effektenaufträgen) oder gesetzlicher oder regulatorischer Pflichten oder aufgrund von Outsourcing durch Marcuard erforderlich ist.

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8. Werden Ihre Daten ins Ausland übermittelt?

Unter bestimmten Umständen können wir Ihre personenbezogenen Daten ins Ausland übermitteln. Bei Übermittlungen in Länder, die über ein angemessenes Datenschutzniveau verfügen, werden Ihre personenbezogenen Daten auf dieser Grundlage übermittelt. In gewissen Fällen, zum Beispiel in Zusammenhang mit einem Wertpapierkauf für einen Kunden oder aus regulatorischen Gründen, kann Marcuard jedoch Daten in andere Länder übermitteln, zum Beispiel in die britischen Jungferninseln (BVI), in die Kaimaninseln (Cayman Islands), Singapur, die USA oder je nachdem in andere Länder weltweit. Darunter können sich auch Länder befinden, die kein angemessenes Datenschutzniveau bieten, das mit dem schweizerischen Datenschutz vergleichbar ist.

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9. Wie lange werden Ihre Daten gespeichert?

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten so lange, wie dies nach anwendbarem Recht für die vertraglichen und gesetzlichen Zwecke, für die Sie erhoben wurden, erforderlich ist. In einigen Fällen speichern wir Ihre personenbezogenen Daten über längere Zeiträume, z.B. wenn rechtliche, aufsichtsrechtliche, steuerliche, buchhalterische oder zwingende technische Erfordernisse vorliegen.

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10. Welche Datenschutzrechte haben Sie?

Sie haben nach der Datenschutzgesetzgebung die folgenden Rechte:

• Sie haben ein Recht auf Auskunft über die Daten, die Marcuard zu Ihrer Person gespeichert hat;
• Gegebenenfalls können Sie die Berichtigung unrichtiger personenbezogener Daten beantragen;
• Recht auf Löschung;
• Recht auf Einschränkung der Bearbeitung;
• Jede betroffene Person hat das Recht, sofern die Datenbearbeitung auf der Basis Ihrer ausdrücklichen Einwilligung gegenüber Marcuard erfolgt ist (z.B. Abonnement eines Newsletters), diese zu widerrufen (Recht auf Widerruf);
  • Des Weiteren besteht ein „Einzelfallbezogenes“ Widerrufsrecht. Hier steht Ihnen das Recht zu, jederzeit gegen die Bearbeitung Ihrer Daten, die aus Gründen des öffentlichen Interesses oder zur Wahrung berechtigter Interessen erhoben wurden, Widerspruch einzulegen. Unter Umständen sind wir jedoch befugt, die Bearbeitung fortzusetzen, wenn zwingende schutzwürdige Gründe für die Weiterbearbeitung vorliegen und diese Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen; oder sie dienen der Bearbeitung zum Zwecke der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen;
  • In Einzelfällen werden Ihre Daten zum Zwecke der Direktwerbung bearbeitet. Sie können jederzeit Widerspruch dagegen erheben.Wenn Sie widersprechen, werden Ihre personenbezogenen Daten nicht für den Zweck der Direktwerbung weiterbearbeitet;
• Sie haben das Recht, die personenbezogenen Daten in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten (Recht auf Datenübertragbarkeit);
• Allenfalls haben Sie das Recht, bei Ihrer lokalen Aufsichtsbehörde Beschwerde einzulegen (Recht auf Beschwerde);

Wir weisen Sie hier nochmals darauf hin, dass Sie das Recht haben, eine uns erteilte Einwilligung jederzeit zu widerrufen.

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11. Führen wir ein Profiling durch?

Generell führen wir keine automatisierte Entscheidungsfindung durch. Falls wir dies doch zur Anwendung bringen sollten, würde dies auf der Grundlage anwendbarer gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen (z.B. Im Rahmen der Bekämpfung von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und vermögensgefährdender Straftaten, wenn wir aus rechtlichen Gründen verpflichtet sind z.B Zahlungsverkehrstransaktionen auszuwerten) geschehen.

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12. Datenschutz-Folgeabschätzung

Marcuard führt, sofern dies nach der Datenschutzgesetzgebung notwendig ist, eine Datenschutz-Folgeabschätzung durch.

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13. Technische und organisatorische Massnahmen zum Datenschutz

Marcuard stellt sicher, dass alle ihre Arbeitnehmer, Auftragnehmer oder andere Personen, die für Marcuard personenbezogene Daten bearbeiten, die entsprechenden technischen und organisatorischen Massnahmen anwenden und umsetzen.

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14. Wen benachrichtigen wir bei Datenverstössen und wann?

Alle Verstösse gegen Bestimmungen zum Schutz personenbezogener Daten müssen dem betroffenen Kunden unverzüglich schriftlich oder per Email an die vom Kunden angegebene E-Mailadresse gemeldet werden.

Tritt eine Datenschutzverletzung ein und stellt diese voraussichtlich ein hohes Risiko für die persönlichen Rechte und Freiheiten des Kunden dar, muss Marcuard sicherstellen, dass der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte («EDÖB») und gegebenenfalls die zuständige Aufsichtsbehörde im Ausland unverzüglich (EU: innerhalb von 72 Stunden) nach Kenntnis über den Verstoss, informiert wird. Bei Verletzung von Bestimmungen über die Datensicherheit ist der EDÖB unverzüglich zu informieren.

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15. Publikationen

Über unsere Webseite können Sie sich eine unserer Publikationen mittels Bekanntgabe Ihrer E-Mailadresse zustellen lassen. Für diese Dienstleistung benötigen wir Ihr Einverständnis, da dies die Speicherung Ihrer E-Mailadresse bei uns zur Folge hat. Falls Ihre E-Mailadresse nicht mehr bei uns gespeichert werden soll, wenden Sie sich bitte an info@mfo.ch

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16. Cookies

Hierbei handelt es sich um kleine Datensätze, die gespeichert werden, wenn Sie
unsere Webseite besuchen. Wir sammeln auch personenbezogene Daten (z.B. EMail-Adresse), die Sie uns über unser Webseite übermitteln (z.B. Abonnierung Newsletter). Wir nutzen Ihre Daten für statistische Zwecke, für technische Auswertungen, zur Feststellung der Zugriffshäufigkeiten und um Rückschlüsse für eine Verbesserung der Benutzerfreundlichkeit und der Funktionalitäten auf unserer Webseite ziehen zu können.

Wenn Sie mit der Verwendung von Cookies nicht einverstanden sind, müssen Sie Ihren Browser so konfigurieren, dass keine Cookies mehr auf dem von Ihnen verwendeten elektronischen Gerät gespeichert werden. Bitte beachten Sie, dass dies dazu führen kann, dass Sie nicht mehr alle Funktionen unserer Webseite nutzen können.

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17. Analyse Tools

Um die mittels Cookies verfügbar gemachten Informationen analysieren zu können, wie die Besucherinnen und Besucher unsere Webseite nutzen, verwenden wir sogenannte Analyse-Tools. Die Daten können von Drittparteien in unserem Auftrag oder von uns selber analysiert werden.

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18. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Diese Datenschutzerklärung untersteht ausschliesslich Schweizer Recht. Alle Streitigkeiten, Meinungsverschiedenheiten oder Ansprüche aus oder im Zusammenhang mit dieser Datenschutzerklärung, einschliesslich deren Gültigkeit, Ungültigkeit, Verletzung oder Auflösung, sind durch ein Mediationsverfahren gemäss der Schweizerischen Mediationsordnung für Wirtschaftskonflikte der Swiss Arbitration Centre zu regeln. Es gilt die zur Zeit der Zustellung der Einleitungsanzeige in Kraft stehende Fassung der Mediationsordnung. Der Sitz des Mediationsverfahrens ist Zürich. Die Sprache des Mediationsverfahrens ist Deutsch.
Falls die Streitigkeiten, Meinungsverschiedenheiten oder Ansprüche nicht innerhalb von 60 Tagen nach der Bestätigung oder Ernennung des/der Mediators/-en vollständig durch das Mediationsverfahren gelöst werden können, sind diese durch ein Schiedsverfahren gemäss der Internationalen Schweizerischen Schiedsordnung der Swiss Arbitration Centre zu regeln. Es gilt die zur Zeit der Zustellung der Einleitungsanzeige in Kraft stehende Fassung der Schiedsordnung. Das Schiedsgericht besteht aus einem (1) oder drei (3) Schiedsrichtern. Der Sitz des Schiedsgerichts ist Zürich. Die Sprache des Schiedsverfahrens ist Deutsch. Das Schiedsverfahren wird gemäss den Bestimmungen des beschleunigten Verfahrens durchgeführt.

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19. Wen kann ich bei Fragen bezüglich Datenbearbeitung kontaktieren?

Ihr erster Ansprechpartner für alle Themen rund um diese Datenschutzerklärung ist:

Marcuard Family Office AG
‍Bellerivestrasse 36
Postfach
8008 Zürich, Schweiz

Sie können uns unter der folgenden E-Mailadresse erreichen: dataprotection@mfo.ch

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20. Änderungen

Bitte beachten Sie, dass Marcuard die vorliegende Datenschutzerklärung jederzeit ändern respektive anpassen kann.

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** April 2024

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